凯发k8国际(中国)官方网站·一触即发

　　中国财富管理行业目前大多以产品销售为导向ღ✿，高净值客户的投资体验其实远远还达不到满意的程度ღ✿。反观国外发达国家凯发k8国际官方网站ღ✿，真正的高净值客户极少以在机构购买产品的形式进行家族资产管理ღ✿。

　　本文将以一个真实案例向大家分享高净值客户的个性化需求和痛点ღ✿，并阐述家族办公室如何以家族母基金的形式为客户提供更为优化的配置方案ღ✿。

　　X家族办公室创始人Y总是入行20余年ღ✿，经验丰富的私人银行家ღ✿。曾在国内一线银行里担任地区私行老大ღ✿，后来跟随某三方公司创办地区分公司ღ✿，并担任总经理负责全面的财富管理业务ღ✿。

　　2017年ღ✿，Y总开始了对中国财富管理市场的深度考虑ღ✿，走访北上广ღ✿，沿海城市等各大机构进行参考沟通和考察ღ✿，寻找能与之合作的机构ღ✿。从17年中下旬开始ღ✿，Y总通过偶然的关系得知了优脉财富汇ღ✿，于是就进行了深度考察ღ✿，参加了数场活动ღ✿。最终ღ✿，优脉与Y总达成战略合作关系好神途ღ✿，合作成立了家族办公室ღ✿，专注于服务Y总以往的客户和身边的圈层资源ღ✿。根据X家族办公室客户的个性化需求与痛点ღ✿，优脉提供了一系列的优化解决方案ღ✿，让我们一起来看一看ღ✿。

　　粘性强ღ✿：大多数客户是跟随Y总从银行私行凯发k8国际官方网站ღ✿，到第三方财富管理公司的老客户ღ✿，对Y总非常信赖ღ✿，也对Y总的专业度表示极大认可ღ✿；

　　想配置到真正有价值的基金产品ღ✿，不愿意接收纯销售产品式的服务ღ✿：Y总的很多客户是银行私行的长期贵宾客户ღ✿，但是在资产配置上的体验是比较糟糕的ღ✿。大多数理财经理都是每个月都给他们推荐不少产品凯发k8国际官方网站ღ✿，有很多甚至是重复的凯发k8国际官方网站ღ✿，雷同的ღ✿，但依旧会反复推荐ღ✿。

　　客户过往配置过一些市场知名度高的超大牌基金ღ✿，在宣传的时候这类基金往往给出了过往辉煌的业绩ღ✿，例如投资了多少个独角兽公司ღ✿，过往IRR超过市场平均数等等ღ✿。但实际配置下来ღ✿，效果不尽如人意ღ✿。例如ღ✿：客户a在2008年的时候投资了某大牌基金1000万ღ✿，但是直到2017年ღ✿，本金才基本收回来ღ✿，虽然账面还有收益ღ✿，但是时间成本已经有了巨大损失ღ✿。

　　客户想要更多地接触到中国顶级投资人ღ✿，学习取经ღ✿，增加知识好神途ღ✿。但是在以往的私行或者三方机构里好神途凯发k8国际官方网站ღ✿，更多地都是参加路演ღ✿，很难有深度沟通和交流ღ✿。

　　大多数Y总的客户希望把投资资金更加分散地投资到不同标的凯发k8(国际)官方网站ღ✿。ღ✿，但很多一级市场的顶级基金起步就是500ღ✿、1000甚至2000万ღ✿。

　　市场上大部分的机构k8凯发国际官方入口ღ✿，ღ✿，无论是三方财富的钻石客户ღ✿，还是私人银行的贵宾客户ღ✿，绝大多数时候的资产配置都是以产品销售的形式来进行推介ღ✿。客户对产品的判断不准确凯发k8国际官方网站ღ✿，而销售行为又比较明显ღ✿，这样导致的结果就是客户对每次的产品推介存在抵触情绪ღ✿。因此ღ✿，X家族办公室将采取母基金形式ღ✿，只发行母基金产品ღ✿，不做单个项目的营销ღ✿。

　　本次母基金的投资配置范围将聚焦于优秀的精品基金ღ✿，不刻意追求大品牌ღ✿。所有优秀的精品基金一般具备以下特点ღ✿：

　　X家族办公室为母基金客户安排了非常详尽活动ღ✿。其中ღ✿，办公室每个季度都会安排数场与中国市场上顶级的资金管理人ღ✿，金融大咖的深度的私密沟通活动好神途ღ✿。与市场上其他公司所举行的路演活动不同ღ✿，X家族办公室的活动通常都是10-20人ღ✿，场地多选用在顶级品质的会所ღ✿，茶馆ღ✿，私家府邸等地ღ✿，交流形式不再是管理人自上而下地讲解好神途凯发k8ღ✿。ღ✿，而采用世界咖啡ღ✿，私董会形式ღ✿，深度双向沟通交流ღ✿。

　　母基金的方式ღ✿，彻底解决了同样数额的资金的分散投资这个问题ღ✿。以往500万只能投一个基金ღ✿，现在投资母基金500万的客户就可以参与到5-10个顶级的基金当中ღ✿，更灵活ღ✿，更分散ღ✿。

　　母基金的投委会成员往往是非常重要的ღ✿，我们在设计的时候充分考虑到2个方面ღ✿：1. 专业性 2. 站在客户利益端ღ✿。

　　考虑到办公室客户的需求ღ✿，我们拟投项目的配置如下ღ✿：二级市场稳健型基金（约20%））ღ✿：多策略好神途ღ✿，指数增强ღ✿，套利等ღ✿；一级市场精品组合基金（约70%）ღ✿：分散配置到TMTღ✿，新消费升级领域ღ✿，生物医药ღ✿，大数据云计算等ღ✿；一级市场精品单项目（约10%））ღ✿：Pre-ipo项目凯发k8国际官方网站ღ✿，老股转让等ღ✿。